هل تبحث عن تمويل لتجارتك الإلكترونية؟ قد لا تتناسب حلول التمويل التقليدية مع الاحتياجات الفريدة للأعمال التجارية الإلكترونية، مما قد يؤثر بشكل سلبي على فرص التمويل المتاحة لك. ولكن رغم ذلك، يوجد خيار آخر متاح وهو التمويل على أساس الإيرادات.
هل سمعت عن التمويل على أساس الإيرادات؟ قد يكشف لك الاسم عن كيفية عمل هذا التمويل ولكن سوف نتوسع أكثر ونفصله في هذه المدونة. التمويل على أساس الإيرادات هو نموذج تمويل يقدم المستثمرون من خلاله رأس المال العامل للشركات مقابل جزء من الإيرادات المستقبلية حتى يتم سداد مبلغ التمويل. لا توجد جداول سداد صارمة ومقيدة لأن السداد يرتبط مباشرة الإيرادات المحققة. على سبيل المثال، خلال الأشهر البطيئة التي قد ينخفض فيها التدفق النقدي، يتم تعديل مبلغ السداد ليتناسب مع الانخفاض في المبيعات.
على عكس استثمارات رأس المال الجريء والاستثمارات الخاصة، لا يستلزم التمويل على أساس الإيرادات التخلي عن الملكية أو التحكم. وبدلاً من ذلك، توافق الشركة على سداد جزء من إيراداتها المستقبلية للمستثمر حتى يقوم بسداد كامل المبلغ. قد تكون فكرة التخلي عن ملكية شركتك أمرًا شاقًا. ولكن مع التمويل على أساس الإيرادات ليس هناك حاجة للقلق بشأن ملكية الأسهم. بدلاً من ذلك، أنت ببساطة تشارك نسبة من الإيرادات المستقبلية.
أحد أفضل المميزات المتعلقة بالتمويل على أساس الإيرادات هو مدى المرونة في السداد. على عكس القروض التقليدية حيث يتعين عليك الالتزام بوضع جداول السداد أو الاستثمارات الخاصة حيث يجب عليك تلبية طلبات المستثمرين، يتيح لك التمويل على أساس الإيرادات السداد بناءً على الإيرادات المحققة. بالإضافة إلى ذلك، غالبًا ما تكون للقروض التقليدية أسعار فائدة مرتفعة ويستغرق سدادها وقتًا طويلاً، وأحيانًا سنوات. ولكن مع التمويل على أساس الإيرادات، يكون السداد على دفعات أصغر خلال إطار زمني أقصر. تستفيد المتاجر الإلكترونية خاصةً من هذه الميزة حيث تتمكن من الحصول على رأس المال العامل لشراء المخزون عدة مرات في السنة أو إنفاق المزيد على التسويق عندما تكون هناك حاجة ماسة لذلك، مع القدرة على التقدم للحصول على تمويل إضافي بسهولة وحسب الحاجة.
لا يعتبر التمويل على أساس الإيرادات حلاً واحدًا يتناسب مع الجميع، ولكنه مناسب بشكل خاص للشركات الإلكترونية في مرحلة تسريع النمو. سواء كانت تعزز من جهود التسويق الرقمي، أو تستثمر في المخزون، أو توسع العمليات، فإن التمويل على أساس الإيرادات يوفر رأس المال العامل الذي تحتاجه تلك الشركات بدون قيود حلول التمويل التقليدية ذات فترات السداد الطويلة وفهمها القليل أو المعدوم لكيفية عمل الأعمال التجارية الإلكترونية وتشغيلها.
إذا كنت تفكر في التمويل على أساس الإيرادات لتعزيز نمو تجارتك الإلكترونية، فإن العمل مع إيراد يبسط العملية. حيث تعمل إيراد بصورة مباشرة مع المنصات التي تستخدمها لأعمالك التجارية عبر الإنترنت، على سبيل المثال لا الحصر منصات المبيعات شوبيفاي وسلة، ومنصات التسويق مثل سناب شات وجوجل، بالإضافة إلى منصات المحاسبة والخدمات المصرفية. يعمل هذا التكامل والربط على تسريع عملية تقديم طلب الحصول على التمويل في مدة قد لا تتجاوز 10 دقائق. ومن ثم يتم تقييم الشركة وتقديم خيارات تمويل مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات أعمالك، في مدة قد لا تتجاوز 48 ساعة.
